--- name: koudy-t212-upload description: "Use when Patrik invokes /koudy-t212-upload. Imports transactions from one or more bank/broker statements (Trading 212 / Paynetics PDF, Moneta Money Bank PDF, XTB xlsx, Investown CSV) into the Koudy Finance dashboard, then schedules the next monthly Notion reminder with a per-account checklist." --- Imports transactions from one or more bank/broker statements (Trading 212 / Paynetics PDF, Moneta Money Bank PDF, XTB xlsx export with CZK/EUR/USD sub-accounts, Investown CSV) into the Koudy Finance dashboard, then schedules the next monthly Notion reminder with a per-account checklist. ARGUMENTS: one or more file or directory paths, space-separated. - Trading 212 / Moneta → `.pdf` files - XTB → either an xlsx file (`(CZK|EUR|USD)___.xlsx`) or a directory containing such files in sub-folders (the format that XTB ships its export in) - Investown → `.csv` file (UTF-8 BOM, semicolon-separated, header `Datum;Časová zóna;Typ;Detail;Částka [CZK];...`) Format is auto-detected per file. If no path is given, prompt Patrik for the file(s). --- ## STEP 0 — Loop and aggregate Resolve every input path: - File ending `.pdf` → process as a single PDF. - File ending `.xlsx` matching `(CZK|EUR|USD)___\.xlsx` → process as one XTB sub-account. - File ending `.csv` whose first line starts with `Datum;Časová zóna;Typ;` → process as Investown export. - Directory → recursively pick up every matching `.pdf`, `.xlsx`, `.csv` inside it. For each resolved file run STEPs 1–3, accumulating into in-memory lists: - `expense_rows` — `{date, description, amount_haler, original_amount_minor, currency, category, source, source_account?}` - `income_rows` — same shape - `investment_snapshots` — `{platform, currency, original_invested_minor, original_current_minor, fx_rate, entry_price?, price_currency?, notes?, cash_balance_minor?, original_cash_balance_minor?}` (XTB per-ticker positions + XTB per-currency cash + Investown aggregate + Moneta per-account closing balance + T212 Paynetics card balance). `cash_balance_minor` (CZK haléř) is the dashboard's free-cash field that feeds Zůstatek; `original_cash_balance_minor` is the same number in the row's source currency. Set both for cash-only rows (Moneta, Paynetics card, future Investown wallet imports). `source` ∈ `"t212"` | `"moneta"` | `"xtb"` | `"investown"`. For XTB rows also set `source_account` ∈ `"CZK"` | `"EUR"` | `"USD"`. After all files are processed run STEPs 4–5 ONCE on the combined lists. Then STEP 6 (combined summary) and STEPs 7–8 (Notion) ONCE. If a file fails format detection, report it and continue with the rest. If ALL files fail → STOP, do not touch Notion. --- ## STEP 1 — Read and detect format For each file: - `.pdf` → Read with `pages: "1-5"`. Inspect page 1: - Contains **"Card statement"** AND **"Paynetics"** → `format = t212` - Contains **"MONETA"** or **"Moneta Money Bank"** → `format = moneta` - `.xlsx` matching `(CZK|EUR|USD)___\.xlsx` → `format = xtb`, `currency = ` - `.csv` whose first line begins with `Datum;Časová zóna;Typ;` (UTF-8 BOM, semicolon-separated) → `format = investown`, `currency = "CZK"` - Otherwise → report `Nerozpoznaný formát: .` and skip. If a Moneta PDF spans multiple pages, read additional pages until the entire transaction list is captured (Moneta tables can run to 5+ pages). --- ## STEP 2 — Extract transactions ### 2a. Trading 212 (Paynetics) From the "Card transactions" page(s), every row where TYPE = "Purchase": - **date**: TIME column → `YYYY-MM-DD` - **description**: MERCHANT column, raw merchant name - **original amount (CZK)**: TOTAL column, absolute value, strip "CZK" prefix and minus sign — float CZK - **currency**: `"CZK"` - **source**: `"t212"` Skip rows of type "Refund", "Payout", "ATM Withdrawal", or anything that is not "Purchase". Push to `expense_rows`. #### Card balance snapshot (1 row per Paynetics PDF) Z hlavičky / summary stránky vytáhni aktuální zůstatek karty. Hledej v tomto pořadí: 1. `Closing balance` / `Konečný zůstatek` v summary boxu 2. `Available balance` / `Dostupný zůstatek` 3. Poslední řádek z transakční tabulky se sloupcem `Balance` (running balance) Pokud nic z toho nenajdeš → SKIP cash snapshot pro tenhle PDF a v summary uveď `Paynetics card balance: nenalezeno`. Nikdy NEhádej. Z PDF vytáhni **last 4 digits** čísla karty (obvykle "Card ending **** XXXX" nebo "Card number ...XXXX") pro stable dedupe key. Push do `investment_snapshots`: ``` { platform: 'Trading 212', currency: 'CZK', original_invested_minor: 0, original_current_minor: 0, cash_balance_minor: round(card_balance_czk × 100), original_cash_balance_minor: round(card_balance_czk × 100), fx_rate: 1.0, notes: '[T212 card] Paynetics ****' } ``` Push i pokud `card_balance_czk == 0` (zůstatek může klesnout na 0 a UPSERT to musí zaktualizovat). ### 2b. Moneta Money Bank Tabulka transakcí má sloupce typu `Datum zaúčtování` / `Popis transakce` / `Částka` / `Měna` / `Zůstatek`. Každou **výdajovou** transakci (záporná `Částka`): - **date**: `Datum zaúčtování` → `YYYY-MM-DD` - **description**: první smysluplná řádka v `Popis transakce` (merchant / protistrana). Prefix typu `Platba kartou`, `Inkaso`, `Trvalý příkaz`, `SIPO` ponechej. - **original amount (CZK)**: absolutní hodnota `Částka` v CZK - **currency**: `"CZK"` - **source**: `"moneta"` **Skip**: příchozí platby, interní převody mezi vlastními účty, ATM výběry, provozní poplatky < 50 Kč. Pokud jsi nejistý jestli je to výdaj → přeskoč a v souhrnu uveď jako `Skipped (uncertain)`. Push k `expense_rows`. #### Closing balance snapshot (1 row per Moneta PDF) Každý Moneta PDF představuje **jeden účet** (běžný / spořicí / kreditní). Z hlavičky / summary vytáhni: 1. **`account_id`** — číslo účtu, formát `<8-10 digits>/<4 digits>` (např. `123456789/0600`). Hledej v hlavičce po klíčovém slovu `Číslo účtu`. Pokud chybí → SKIP snapshot, log warning. 2. **`account_label`** — typ účtu z PDF header / title: - `běžný účet` / `Běžný účet` → `běžný` - `spořicí účet` / `Spořicí účet` → `spořicí` - `kreditní karta` / `Kreditní karta` / `kreditní účet` → `kreditní` - jinak → `účet` 3. **`closing_balance_czk`** — preferuj v tomto pořadí: - explicitní `Konečný zůstatek` ze summary (obvykle `Konečný zůstatek k : X,XX CZK`) - `Zůstatek k ` v hlavičce / summary - poslední hodnota ze sloupce `Zůstatek` v transakční tabulce (running balance po poslední transakci) Měna musí být CZK; cizí měny SKIP s warningem. Pokud `closing_balance_czk` nelze určit (žádná z variant nesedí) → SKIP snapshot, log do summary jako `Moneta closing balance: nenalezeno ()`. Nikdy NEhádej. Pro **kreditní karta**: `closing_balance_czk` je obvykle ZÁPORNÉ (dluh) nebo kladné (přeplatek). Ulož s odpovídajícím znaménkem — záporné `cash_balance_minor` = pasivní zůstatek. Aktuální `cashflow.js` filtr `cash_balance_minor > 0` to NEzachytí; to je očekávaná konzervativní volba (kreditka zatím není v Zůstatku, jen běžné a spořicí), neřeš. Push do `investment_snapshots`: ``` { platform: 'Moneta', currency: 'CZK', original_invested_minor: 0, original_current_minor: 0, cash_balance_minor: round(closing_balance_czk × 100), original_cash_balance_minor: round(closing_balance_czk × 100), fx_rate: 1.0, notes: '[Moneta cash] ' } ``` Příklad notes: `[Moneta cash] běžný 123456789/0600`. Stable napříč uploady — dedupe v 5b matchne přes přesný `notes` string. ### 2c. XTB (xlsx) Otevři xlsx přes `openpyxl` (Python) — sheet `Cash Operations`. Header je řádek index 4 (sloupce `Type | Ticker | Instrument | Time | Amount | ID | Comment | Product`); data od řádku 5. Přeskoč `Total` řádek na konci. Také přečti `Closed Positions` sheet (jen pro snapshot výpočet, ne na řádkové zápisy). Pro každý cash op routuj podle `Type`: | XTB `Type` | Target | Category | Knot | |------------------------|-----------------|------------------------|-----------------------------| | `Dividend` | `income_rows` | `Investment - Dividend`| abs(Amount) | | `Dividend equivalent` | `income_rows` | `Investment - Dividend`| abs(Amount) | | `Free funds interest` | `income_rows` | `Investment - Interest`| abs(Amount) | | `Withholding tax` | `expense_rows` | `Investment - Tax` | abs(Amount) | | `Free funds interest tax` | `expense_rows` | `Investment - Tax` | abs(Amount) | | `Adjustment fee` | `expense_rows` | `Investment - Fee` | abs(Amount) | | `Stock purchase` | SKIP (feeds snapshot only) | — | — | | `Deposit` | SKIP (transfer) | — | — | | anything else | SKIP, log "Skipped (uncertain)" | — | — | Pro každý zařazený řádek: - **date**: prvních 10 znaků z `Time` → `YYYY-MM-DD` - **description**: ` ` pokud Ticker není prázdný (např. `MO.US Altria`); jinak `Comment` (např. `Free-funds Interest 2026-04`) - **original amount minor**: round(abs(Amount) × 100) — v měně `currency` (USD cents / EUR cents / CZK haléř) - **currency**: file prefix (`CZK` / `EUR` / `USD`) - **source**: `"xtb"` - **source_account**: `currency` #### Position snapshots (per ticker — 1 row per Stock purchase ticker) Pro každý xlsx, agregruj `Stock purchase` řádky podle `Ticker`: - `original_invested_minor` = sum (round(abs(Amount) × 100)) per ticker. - `original_current_minor` = `original_invested_minor` (placeholder; live current value se získá přes Yahoo refresh). - `entry_price` = vážený průměr ceny per ticker (z `Comment` "OPEN BUY @ "). - `price_currency` = file currency. - `fx_rate` = aktuální CZK rate pro `currency` (CZK = 1.0). - `notes` = ` XTB import sh @ ` (parsuje to `refresh-prices.js`). Push každý do `investment_snapshots`. #### Cash snapshot (per currency — 1 row per xlsx file) XTB free funds = aktuální zůstatek volných prostředků na sub-účtu, který koudy-finance jinak nikde netrackuje. **Bez tohohle bude celkový XTB platform total v dashboardu nižší než XTB app o 5–10 % (sedí jen pozice).** Pro každý xlsx (= jedna měna): - `cash_balance_native = SUM(Amount)` přes VŠECHNY data řádky v `Cash Operations` sheetu, kromě finálního `Total` řádku. To je matematicky ekvivalentní `Total` hodnotě — pokud je `Total` řádek čistá hodnota (ne formula), můžeš ji vzít přímo. Sum kombinuje kladné (Deposit + Dividend + Free funds interest) a záporné (Stock purchase + Withholding tax + Adjustment fee). - `cash_balance_native_minor = round(cash_balance_native × 100)` - `fx_rate` = aktuální CZK rate pro `currency` (CZK = 1.0). - Extrahuj `` z filename `(CZK|EUR|USD)__...xlsx`. - `notes` = `[XTB cash] account ` (např. `[XTB cash] CZK account 50740529`). Prefix `[XTB cash]` je dedupe klíč v STEP 5b. Push do `investment_snapshots` jako: `{platform: 'XTB', currency, original_invested_minor: 0, original_current_minor: cash_balance_native_minor, fx_rate, notes: '[XTB cash] account '}` Push i pokud `cash_balance_native_minor == 0` (zůstatek může klesnout na 0 po výběru a UPSERT to musí zaktualizovat). ### 2d. Investown (csv) Otevři CSV přes Python `csv` modul. Decoduj jako `utf-8-sig` (kvůli BOM). Delimiter `;`. Header: `Datum;Časová zóna;Typ;Detail;Částka [CZK];Úvěr;Název projektu;Odkaz na projekt;Typ projektu`. Częscztková notace: `,` jako desetinný oddělovač (např. `3,91`). Pro každý řádek routuj podle `Typ`: | Investown `Typ` | Target | Category | Knot | |----------------------------------|-----------------|--------------------------|------------------------------------------------| | `Výnos` | `income_rows` | `Investment - Interest` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Částečný výnos` | `income_rows` | `Investment - Interest` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Bonusový výnos` | `income_rows` | `Investment - Bonus` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Smluvní pokuta` | `income_rows` | `Investment - Penalty` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Zákonné úroky z prodlení` | `income_rows` | `Investment - Penalty` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Poplatek za předčasný prodej` | `expense_rows` | `Investment - Fee` | abs(`Částka [CZK]`) | | `Investice` / `Autoinvestice` | SKIP (feeds snapshot — money locked into project) | — | — | | `Vklad peněz` / `Výběr peněz` | SKIP (bank transfer) | — | — | | `Splacení jistiny` / `Částečné splacení jistiny` / `Odstoupení` / `Prodej` / `Vrácení peněz` / `Vrácení nabídky` / `Nabídka ke koupi` | SKIP (principal return / capital movement) | — | — | | anything else | SKIP, log `Skipped (uncertain)` | — | — | Pro každý zařazený řádek: - **date**: prvních 10 znaků z `Datum` → `YYYY-MM-DD` - **description**: `Název projektu` (např. `Vila Na Hřebenkách`); pokud prázdné, fallback `Detail` - **original amount minor**: round(abs(`Částka [CZK]`) × 100) v haléřích (CSV je vždy CZK) - **currency**: `"CZK"` - **source**: `"investown"` #### Snapshot calculation (1 row per CSV) Spočítej z capital-movement řádků: - `total_invested = abs(sum(Investice + Autoinvestice + Nabídka ke koupi))` — kolik šlo do projektů - `total_returned = sum(Splacení jistiny + Částečné splacení jistiny + Odstoupení + Prodej + Vrácení peněz + Vrácení nabídky)` — kolik se vrátilo (jistina) - `currently_invested = total_invested - total_returned` — pořád v projektech (haléř) - `original_invested_minor = round(currently_invested * 100)` - `original_current_minor = original_invested_minor` (Investown crowdfunding nezhodnocuje, výnosy tečou jako income; current ≈ invested) - `fx_rate = 1.0` - Push do `investment_snapshots` jako `{platform: 'Investown', currency: 'CZK', original_invested_minor, original_current_minor, fx_rate, notes: 'Investown crowdfunding (computed from CSV)'}`. ### Empty result Pokud `expense_rows`, `income_rows` a `investment_snapshots` jsou všechny prázdné → STOP, sděl `Žádné transakce nenalezeny.` a NEvolej Notion. --- ## STEP 3 — Categorize (PDF only) XTB rows už mají kategorii z routing tabulky v 2c. Aplikuj keyword pravidla jen na T212 a Moneta `description` (case-insensitive, first match wins): | Keywords | Category | |----------|----------| | tesco, billa, albert, lidl, kaufland, penny, globus, rohlik, kosik, potraviny, makro | Jídlo | | mcdonald, kfc, burger, pizza, restaurant, kavarna, cafe, hospoda, sushi, delivery, wolt, bolt food, dáme jídlo, starbucks, primirest | Jídlo | | nájem, rent, nájemné, trvalý příkaz nájem, sjm bydlení | Bydlení | | čez, e.on, innogy, eon, elektřina, plyn, voda, teplo, svj, správa bytu, sipo, inkaso čez, inkaso innogy, inkaso pre, inkaso prazska plynarenska | Bydlení | | t-mobile, tmobile, o2, vodafone, internet, upc, o2 czech | Bydlení | | mhd, dpp, dpmb, idpk, pid, ropid, metro, tram, bus, vlak, cd.cz, regiojet, flixbus, uber, bolt.eu, parkovací, parking | Doprava | | benzín, benzin, čepro, orlen, shell, mol, robin oil, pohonné, ono benzina | Doprava | | netflix, spotify, hbo, disney, apple.com, youtube premium, twitch, steam, xbox, playstation, nintendo | Zábava | | kino, cinema, divadlo, concert, muzeum, bowling, escape | Zábava | | lékárna, lekarna, dr.max, benu, vitamín, léky, nemocnice, doktor, zubař, vzp, pojišťovna | Zdraví | | zara, hm, h&m, reserved, primark, nike, adidas, oblečení, oděvy, decathlon | Oblečení | | letenka, airbnb, hotel, booking, expedia, cestování, dovolená | Cestování | | udemy, coursera, kniha, amazon kindle, vzdělání, kurz, knihy luxor | Vzdělávání | | github, digitalocean, aws, vercel, cloudflare, jetbrains, figma, adobe, anthropic, openai, hetzner | Technologie | | alza, mall.cz, czc, datart, electro, electroworld | Technologie | | *(no match)* | Ostatní | První shoda shora dolů. --- ## STEP 3.5 — FX conversion (multi-currency rows only) Pro každý non-CZK řádek (XTB EUR/USD): 1. Vytvoř unikátní set `(currency, date)` napříč `expense_rows` a `income_rows`. 2. Pro každý fetchni historický rate: ```bash curl -sf "https://api.frankfurter.app/?from=&to=CZK" | jq -r '.rates.CZK' ``` Pokud Frankfurter vrátí jiné datum (víkend → poslední pracovní den), je to OK — použij vrácený rate. Pokud Frankfurter request selže → použij dnešní rate jako fallback a poznamenej do summary. 3. Pro každý non-CZK řádek spočítej `amount_haler` = round(`original_amount_minor` × `fx_rate`). CZK řádky: `amount_haler` = `original_amount_minor`. 4. Pro `investment_snapshots` použij **dnešní** rate (snapshot je k dnešku). --- ## STEP 4 — Dedupe against existing rows **CRITICAL:** Re-running the skill na stejný export musí být no-op. Project: `~/WebstormProjects/koudy-finance`. DB binding: `koudy-finance-db`. 1. Z `expense_rows + income_rows` spočítej `min_date` a `max_date`. 2. Paralelně načti existující řádky z remote D1: ```bash cd ~/WebstormProjects/koudy-finance && npx wrangler d1 execute koudy-finance-db --remote --json --command "SELECT date, description, amount, original_amount, currency FROM expenses WHERE date BETWEEN 'MIN' AND 'MAX' AND account_type = 'personal'" ``` ```bash cd ~/WebstormProjects/koudy-finance && npx wrangler d1 execute koudy-finance-db --remote --json --command "SELECT date, description, amount, original_amount, currency FROM income WHERE date BETWEEN 'MIN' AND 'MAX' AND account_type = 'personal'" ``` 3. Postav dva Sety klíčů. Klíč: `${date}|${description}|${original_amount}|${currency}` (`original_amount` = uložený minor int, fallback na `amount` pokud `original_amount` je NULL). 4. Pro každý nový řádek vyrob klíč ve stejném formátu. Pokud už v Setu je → mark **duplicate, skip**. 5. Drž `to_insert_expenses`, `to_insert_income`, `skipped_duplicates`. Pokud je všechno duplicate → NEpouštěj INSERT část STEP 5, ale stále spusť snapshot UPSERT (níže) a STEPy 6–8. --- ## STEP 5 — Import to dashboard Použij přímý `wrangler d1 execute --remote` (Cloudflare Access blokuje POST API). ### 5a. Insert expenses & income Postav jeden INSERT per tabulka, jen pokud je co. ```bash cd ~/WebstormProjects/koudy-finance && npx wrangler d1 execute koudy-finance-db --remote --command "INSERT INTO expenses (amount, category, description, date, currency, original_amount, account_type) VALUES (20000, 'Jídlo', 'STARBUCKS APP', '2026-04-01', 'CZK', 20000, 'personal')" ``` ```bash cd ~/WebstormProjects/koudy-finance && npx wrangler d1 execute koudy-finance-db --remote --command "INSERT INTO income (amount, category, description, date, currency, original_amount, account_type) VALUES (8800, 'Investment - Dividend', 'MO.US Altria', '2026-04-30', 'USD', 355, 'personal')" ``` Escape jednoduchých uvozovek zdvojením (`Primirest's` → `Primirest''s`). ### 5b. Investment snapshots Pro každý záznam v `investment_snapshots` UPSERT podle exact `notes` matche (ne jen `(platform, currency, date)`, jinak XTB cash + per-ticker řádky se navzájem přepisují). 1. Pro idempotenci hledej existující řádek **stejnou notes** napříč daty (cash snapshot je jeden per účet, přepiš nejnovější — netvoř nový řádek per den, jinak `cashflow.js` shadow rules dropnou starý cash): ```bash cd ~/WebstormProjects/koudy-finance && npx wrangler d1 execute koudy-finance-db --remote --json --command "SELECT id FROM investments WHERE platform = '' AND notes = '' AND account_type = 'personal' ORDER BY date DESC LIMIT 1" ``` - XTB cash dedupe klíč: `notes` přesně `[XTB cash] account ` (idempotentní per měna). - XTB per-ticker dedupe klíč: `notes` přesně ` XTB import sh @ ` (nový nákup za den vytvoří nový řádek; re-import stejného exportu = no-op). Pro per-ticker má dedupe běžet jen pro `date = ''`. - Investown dedupe klíč: `notes` přesně `Investown crowdfunding (computed from CSV)`. - **Moneta cash dedupe klíč** (NEW): `notes` přesně `[Moneta cash] ` (idempotentní per účet, napříč všemi uploady). - **T212 card dedupe klíč** (NEW): `notes` přesně `[T212 card] Paynetics ****` (idempotentní per kartu). 2. Pokud existuje → UPDATE. Sloupce co se updatují závisejí na typu snapshot: - **XTB cash / Investown / per-ticker** (legacy, cash žije v `current_value`): ```sql UPDATE investments SET invested_amount = , current_value = , original_invested_amount = , original_current_value = , fx_rate = , date = '' WHERE id = ``` - **Moneta cash / T212 Paynetics card** (NEW — cash žije v `cash_balance_minor`): ```sql UPDATE investments SET cash_balance_minor = , original_cash_balance_minor = , date = '', invested_amount = 0, current_value = 0, original_invested_amount = 0, original_current_value = 0, fx_rate = WHERE id = ``` 3. Jinak INSERT. Vždy zahrnout `cash_balance_minor` a `original_cash_balance_minor` (defaultně 0 pro legacy snapshots): ```sql INSERT INTO investments (platform, invested_amount, current_value, date, currency, original_invested_amount, original_current_value, fx_rate, account_type, notes, cash_balance_minor, original_cash_balance_minor) VALUES ('', , , '', '', , , , 'personal', '', , ) ``` Pro **Moneta cash / T212 Paynetics card**: `` = 0, `` = 0, `` = round(closing_balance × fx_rate × 100), `` = round(closing_balance × 100). Měna `` = `'CZK'` pro Moneta a Paynetics (T212 karta je vždy CZK účet i když je T212 platforma EUR-based). Pro XTB cash: `` = round(`cash_balance_native_minor` × `fx_rate`); `invested_amount` ← 0 (cash má nulový cost basis), `current_value` ← ``, `original_invested_amount` ← 0, `original_current_value` ← `cash_balance_native_minor`. Pro XTB per-ticker: jeden řádek per ticker s `entry_price` + `price_currency` + position `notes` (parsuje `refresh-prices.js`). Pro Investown: jeden aggregate řádek s `currency='CZK'` a notes `'Investown crowdfunding (computed from CSV)'`. Pokud command selže, hlaš a pokračuj. ### 5c. Refresh Yahoo prices for XTB positions **CRITICAL:** Position UPSERT v 5b nastavuje `current_value = invested_amount` (cost basis × today's fx) a tím **přepíše** předchozí Yahoo refresh-prices output. Bez následného refreshe by XTB platform total v dashboardu skočil o ~10–20 % dolů (chybí unrealized gains). Po dokončení 5b (jen pokud byly XTB position snapshots), spusť Yahoo v8 refresh logic lokálně (endpoint `/api/investments/refresh-prices` je za Cloudflare Access, nelze přes curl): 1. Pull XTB position rows: `SELECT id, invested_amount, entry_price, notes FROM investments WHERE platform='XTB' AND entry_price IS NOT NULL AND date='' AND account_type='personal'`. 2. Per řádek: parse ticker z `notes` (regex `^([A-Z][A-Z0-9]*(?:\.[A-Z0-9]{1,4})?)\b`, blocklist `ETF/DCA/P2P/USD/EUR/CZK/GBP/CHF/INC/LTD/ATH/ATL/OTC`). 3. Per unikátní ticker fetchni Yahoo v8: `https://query2.finance.yahoo.com/v8/finance/chart/?interval=1d&range=1d` s `User-Agent: Mozilla/5.0 (compatible)`. Cena = `chart.result[0].meta.regularMarketPrice`. 4. Pro každý XTB row: `new_current = round(invested_amount × (live_price / entry_price))`, pak `UPDATE investments SET current_value = WHERE id = `. 5. Pokud Yahoo vrátí `null` (tickerless / blocklist hit / 5xx), nech `current_value` na cost basis a poznamenej do summary. Tahle 5c kopíruje logiku `functions/api/investments/refresh-prices.js`. Když ten endpoint změní vzorec, sync sem. --- ## STEP 6 — Print combined summary ``` ✅ Importováno X řádků celkem • Expenses: A (B CZK) • Income: C (D CZK) Per source: • Trading 212: P řádků (Q CZK) • Moneta: R řádků (S CZK) • XTB CZK: T income / U expenses • XTB EUR: T income / U expenses (V CZK po FX) • XTB USD: T income / U expenses (V CZK po FX) 📊 Snapshots updated/inserted: • XTB CZK: positions = X CZK · cash = Y CZK • XTB EUR: positions = X CZK · cash = Y CZK (fx 25.10) • XTB USD: positions = X CZK · cash = Y CZK (fx 23.50) • Investown: invested = X CZK • Moneta běžný 123456789/0600: zůstatek = X CZK • Moneta spořicí 234567890/0600: zůstatek = X CZK • Moneta kreditní 345678901/0600: zůstatek = X CZK • T212 Paynetics ****1234: zůstatek karty = X CZK ⏭️ Přeskočeno N duplicit 🤔 Nejisté (přeskočeno): K Kategorie: - Investment - Dividend: N (Z CZK) - Jídlo: N (Z CZK) - ... ``` Source breakdown ukazuj jen pokud je víc než 1 zdroj nenulový. Per-XTB-currency řádky jen když XTB se importovalo. Duplicate / uncertain řádky jen pokud > 0. Kategorie sort by total amount desc. Pokud někde selhal INSERT: ``` ⚠️ Selhalo F řádků — zkontroluj dashboard ``` --- ## STEP 7 — Notion: mark old reminders as done 1. `mcp__notion__notion-search` na `"Bankovní výpisy"` AND `"T212 statement"` v calendar DB (`25e3cc985f39805cbbb1c2a801d72b4b`). Starší reminder měl T212 title; nové mají Bankovní výpisy. 2. Najdi **všechny** open (`Done = unchecked`) výpis-related stránky a označ je `Done = __YES__` přes `mcp__notion__notion-update-page`. Tím se automaticky zametou staré weekly remindery, které ještě visí. 3. Pokud nic nenajdeš, jdi dál tiše. --- ## STEP 8 — Notion: create monthly reminder with checklist Statementy řešíme jednou měsíčně → další reminder = **první den následujícího měsíce**. 1. Spočítej `next_first`: - Z `currentDate` vezmi rok+měsíc, přidej 1 měsíc, den = `01`. Příklad: 2026-05-06 → `2026-06-01`; 2026-12-15 → `2027-01-01`. 2. Use `mcp__claude_ai_Notion__notion-create-pages` s `parent.type = 'data_source_id'` a `data_source_id = '25e3cc98-5f39-81de-9615-000b0dfc7193'` (= TO DO | Personal data source — NE database ID `25e3cc985f39805cbbb1c2a801d72b4b`, ten vrací 404 z `notion-create-pages`). **Content body** obsahuje checklist: - Properties: - `Branch` (title): `📊 Bankovní výpisy — nahrát (T212 + Moneta + XTB + Investown)` - `Date`: `next_first` - `Done`: `__NO__` - `content` (Markdown): ```markdown Statementy ke stažení a uploadu: - [ ] Trading 212 (Paynetics) — Statement.pdf + Statement 2.pdf - [ ] Moneta — běžný CZ účet - [ ] Moneta — spořící CZ účet - [ ] Moneta — kreditní CZ účet - [ ] XTB — CZK + EUR + USD účet (export ZIP) - [ ] Investown — CSV export ze settings Pak spustit `/koudy-t212-upload `. ``` 3. Pokud `notion-create-pages` neumí `content` přímo, vytvoř stránku jen s properties a hned doplň body markdownem přes `mcp__claude_ai_Notion__notion-update-page`. 4. Confirm: > Měsíční připomínka přidána do Notion na **1. ** s checklistem 6 účtů. --- ## Error handling - Unrecognized format pro jeden file → report a skip ten file, continue with rest. - Žádné transakce přes všechny files → STOP, NEvolej Notion. - D1 INSERT failure → log a pokračuj s ostatními. - FX API failure → fallback na dnešní rate, poznamenej do summary. - Notion failure → ukaž error, navrhni check Notion integration.